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プライバシーポリシー

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個人情報保護方針(プライバシーポリシー)

ユナイテッド・アドバイザーズ株式会社、ユナイテッド・アドバイザーズ税理士法人、ユナイテッド・アドバイザーズ社会保険労務士法人、及びユナイテッド・アドバイザーズ法律会計事務所(以下「当社」といいます)は、個人情報の保護を最も重要な責務と考え、役員はじめ全従業員が個人情報保護に関する法規範を遵守し、次に示す基本方針の具現化に全社を挙げて取り組みます。

1.個人情報保護マネジメントシステムの構築

当社は、個人情報(個人に関する情報であって、当該情報に含まれる氏名、生年月日、住所その他の記述等により個人を識別することができるもの、および、その情報のみでは識別できない場合でも、他の情報と容易に照合することができ、それにより個人を識別することができるものをいいます)への不正アクセス、紛失、破壊、改ざんおよび漏洩などのリスクを認識し、予防並びに是正のために、個人情報の適切な取扱いと運用のための基準・ルール・手順などを定めたマネジメントシステムを構築するとともに、継続的に維持、改善します。

2.個人情報保護の組織活動

(1) 当社の役員およびすべての従業員は、個人情報に関する法令およびその他の規範を遵守します。 (2) 当社では、個人情報保護管理責任者を選任し、個人情報保護マネジメントシステムの実施および運用に関する責任と権限を与え、業務を行わせます。 (3) 当社では、個人情報保護監査責任者を選任し、個人情報の保護に関する実践と運用状況の内部監査を実施します。 (4) 当社では、お取引先の企業および個人に対し、個人情報の保護に係わる協力を要請します。 (5) 当社は、本方針を当社のウェブサイト(http://www.united-advisers.com)に掲載することにより、いつでも社内外のどなたにも閲覧可能な状態とします。

3.個人情報の取得

(1) 当社は、個人情報の入手を適法かつ公正な手段によって行い、本人の意思に反する不正な方法により入手いたしません。 (2) 当社は、個人情報を間接的に入手する場合には、入手する個人情報について、提供者が本人から適正に入手したものであるかどうかを確認します。 (3) 当社は、個人情報を取得する際は、その利用目的をあらかじめ通知または公表し、利用目的が変更された場合も通知または公表します。 (4) 当社は、個人情報を、正確、最新のものとするよう適切な処置を講じ、適切かつ安全に管理します。

4.個人情報の利用目的

当社は、取得した個人情報を以下の目的のために利用いたします。
① 当社サービスを提供するため
② 登録会員サービスにおける個人認証
③ 当社からのお知らせ、メールマガジン、アンケート、プレゼントの発送等のため
④ 個人を識別できないように加工した統計データを作成するため
⑤ 年齢、職業、性別、趣味・嗜好等に合わせて当社サービスのページ上の情報、サービスおよび広告配信をカスタマイズするため
⑥ 当社サービスの改善や新サービスの開発等に役立てるため
⑦ 当社サービスの利用規約に違反する態様でのご利用を防止するため
⑧ その他取得時に明示した目的のため

5.利用目的による制限

当社は、取得した個人情報について、利用目的の達成に必要な範囲内で取り扱います。個人情報を利用目的の範囲外で取り扱う場合は、以下の場合を除き、あらかじめ本人の同意を得た上で行います。
① 法令に基づく場合
② 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
③ 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
④ 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき

6.委託先の監督

当社は、取得した個人情報の取扱いを外部委託する場合があります。その場合には、個人情報の預託に係わる基本契約等の必要な契約を締結し、委託を受けた者に対する必要かつ適切な監督をおこないます。

7.個人情報の第三者への提供

当社は、以下の場合を除くほか、本人の同意を得ずに個人情報を第三者に提供することは原則としておこなわず、提供先・提供内容を特定した上で、本人の同意を得た場合に限り提供します。
① 当社の業務委託先が、当社に代わってダイレクトメール、電子メールその他手段で情報または役務を提供する場合
② 当社の業務委託先が、当社に代わってアフターサービスなどの個別の役務を提供するために必要がある場合
③ 統計的情報を提供する目的で、個々の個人情報を集積または分析し、個人を識別できない形式に加工して、その統計データを開示する場合
④ 有料サービスを利用している登録会員に利用料金を請求する目的で、当社の業務委託先である決済システム会社、クレジット会社および銀行に個人情報を預託する場合
⑤ プレゼントの発送等のために配送業者に個人情報を提供する場合
⑥ 法令により開示または提供が許容されている場合

8.個人情報の開示

当社は、本人より当該本人の個人情報の開示を求められた場合には遅滞なく応じます。ただし、以下の場合は、その全部または一部を開示しない場合があります。
① ユーザー本人または第三者の生命、身体、財産その他の権利利益を害するおそれがある場合
② 当社の業務の適正な実施に著しい支障を及ぼすおそれがある場合
③ 他の法令に違反するおそれがある場合

9.個人情報の訂正、利用停止等の手続

当社は、本人から当該本人の個人情報の訂正、追加、削除、利用の停止または消去を求められた場合には、本人であることを確認させていただいた上で合理的な期間内に対応いたします。

10.統計データの利用

当社は、取得した個人情報をもとに、個人を識別できないように加工した統計データを作成することがあります。個人を識別できない統計データについては、当社は何ら制限なく利用することができるものとします。

11. 本方針の改定について

当社は、本方針の全部または一部を改定することがあります。重要な変更がある場合には、当社ウェブサイト上でお知らせします。

12. お問い合わせ先

利用者の個人情報の確認、その他のお問い合わせにつきましては、お問い合わせフォームまたは以下の連絡先までお願いいたします。必要なお手続き等についてお知らせいたします。

電話 :03-6276-2841

2007年9月1日制定
ユナイテッド・アドバイザーズ株式会社
代表取締役社長  西 内 孝 文

ユナイテッド・アドバイザーズ税理士法人
代表社員  西 内 孝 文

ユナイテッド・アドバイザーズ社会保険労務士法人
代表社員  西 内 孝 文

ユナイテッド・アドバイザーズ法律会計事務所
茶谷豪 古屋尚樹 水野惠介 西内孝文

特定個人情報の取り扱いに関する基本方針

ユナイテッド・アドバイザーズ社会保険労務士法人及びユナイテッド・アドバイザーズ税理士法人(以下「当社」という。)は、以下のとおり特定個人情報保護方針を定め、安全管理措置の仕組みを構築し、全所員に特定個人情報保護の重要性の認識と取組みを徹底させることにより、特定個人情報の保護を推進いたします。

1.特定個人情報等の取得等について
当事務所は、お客さま及び当事務所所員等の特定個人情報の取得を、業務上必要な範囲内で、法令に定める利用目的に限定し、適正かつ適法な手段により行います。また法令に定める例外を除き、特定個人情報を、第三者に提供し、または特定された利用目的の達成に必要な範囲を超えて取り扱うことはいたしません。

2.関係法令・ガイドライン等の遵守について
当事務所は、保有する特定個人情報に関して適用される我が国の法令、ガイドラインその他規範を遵守するとともに、本基本方針の内容を適宜見直し、その改善に努めます。

3.安全管理措置について
当事務所は、特定個人情報の安全管理措置に関して、特定個人情報の漏えい、滅失又は 毀損の防止、その他の特定個人情報の適切な管理のために必要な措置を講じます。
特定個人情報等の取扱いに際し、第三者へ業務を委託する場合は、事前にお客さまの許諾を得て、十分な管理体制を有する委託先を選定し、必要かつ適切な指導・監督を行います。

4.お問い合せ窓口
当事務所の特定個人情報の取扱に関するお問い合せは下記までご連絡ください。
ユナイテッド・アドバイザーズ社会保険労務士法人
ユナイテッド・アドバイザーズ税理士法人
特定個人情報等責任者 西内孝文
〒151-0053
東京都渋谷区代々木2丁目11番14号
電話 03-6276-2841
FAX 03-6276-2842

お客様本位の業務運営に関する方針

以下、ユナイテッド・アドバイザーズ株式会社(以下、「当社」といいます。)は、生命保険代理店業務のお客様を以下のように定義しています。
「個人・法人を問わず、保険契約者・被保険者・保険金受取人などの保険契約関係者および加入検討者」

1. お客様本位の業務運営
当社は、お客様の最善の利益を図るべく、適切な相談業務(コンサルティング)を行うよう努めてまいります。
・今般、金融庁から公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえて、生命保険代理店としてお客様本位の業務運営をより一層推進するため、「お客様本位の業務運営に関する方針」を経営会議にて制定し公表しております。
・当該方針に対応する主な取組状況を業務管理責任者がとりまとめ、検討を行ったうえで、経営会議報告を行い、定期的に更新・公表してまいります。

2.お客様への最善の保険商品の選定・推奨を第一に考えた行動
当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う保険のプロフェッショナルとして、コンプライアンスを遵守し、お客様に最善の保険商品を提供するよう、常にお客様に寄り添った行動を実践します。具体的保険商品の選定・推奨に当たっては、当社における販売状況および傾向(動向)を鑑みつつ、お客様の意向に沿った保険商品を提案します。

3.お客様への分かりやすい情報提供とサービスの提供
当社は、お客様への保険商品のご案内に当たり、ご契約前に交付する各保険会社作成の契約概要や注意喚起情報に加え、内容を正しくご理解いただくため、以下の様な分かりやすい情報とサービスの提供を行います。

① 商品特性やお客様特性に応じたお客様対応
・変額保険、外貨建て保険のような、市場リスクをお客様が負担する特定保険契約をご提案する際には、お客様の保険その他金融商品に関する知識、保険商品ご加入の目的、お客様の年齢、家族状況、財産状況を把握したうえで、明確、平易な表現を使い、適切な情報提供を行います。
・ご高齢のお客様に保険商品のご提案をする際には、ご本人の理解度や判断力を確認しながら、わかりやすい言葉で丁寧に説明することを心がけます。理解が不十分と思われる場合は、繰り返し説明し、特に不利益事項等は十分に説明を行います。また同時に、各保険会社の定める規定・手順に則り適切な手続きを行います。

②永続的にお客様から信頼されるアフターフォローの実施
・ご契約から保険金・給付金のお支払に至るまで、常にお客様のご要望に寄り添った適時適切なアフターフォローを行います。また、そのための具体的な方法・手順等をマニュアルとして策定すべく、業務管理責任者を中心に意見交換および具体的な手続きを進めてまいります。

4.利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。
・当社は、お客様の多様なニーズにお応え出来るよう複数の保険会社と募集代理店契約を締結し、商品ラインナップの拡充に取り組んでおります。なお、これらの保険会社からの販売手数料の水準には保険会社間で差異がありますが、お客様への保険商品のご案内にあたっては、これらの商品ラインナップからお客様のご意向に対応した商品をご提案出来るよう努めております。
・当社では、営業社員が上記に記載の「お客様のご意向に対応した商品のご提案」を適切に実施しているか検証するため、定期的に管理部門による点検を行います。具体的には、営業社員がお客様のご意向と提案商品との関係について記録した帳票等について、管理部門が定期的にサンプル点検を行うほか、場合によっては営業社員に直接ヒヤリングのうえ、適切な提案が行われていたがどうかの検証を行ってまいります。

5.お客様本位の業務運営方針の浸透
当社は、お客様本位の業務運営とお客様に利益の最大化を図るため、研修体系等の整備および当方針の浸透に向けた取組みを進めてまいります。
・当社社員が適切な保険募集活動を行うための「勧誘方針」を定めています。「勧誘方針」に基づく適正な保険募集活動内容は、毎年行うコンプライアンス研修を通じ周知し、徹底しています。
・当社は、営業社員が保険商品の内容・仕組み等への理解を更に深めるとともに、お客様のご意向に対応した商品提案ができるよう、各保険会社の商品一覧表を常時閲覧できるようにするとともに、定期的なロールプレイなどのスキルアップトレーニングや、社内での入社時および年1回の定期集合研修等を行っております。
・今後は、お客様本位の業務運営のより一層の推進に向け、業務管理責任者が「お客様本位の業務運営に係る取組」につき、お客様の声の共有、お客様サービスの改善とともに検討を行ったうえで、経営会議への報告を行い定期的な更新・公表を行ってまいります。

2019年10月9日策定
ユナイテッド・アドバイザーズ株式会社
代表取締役社長  西 内 孝 文

編集

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